भारत में 'क्रिप्टोकरेंसी' पर मनी लॉन्डरिंग के प्रावधान लागू, अवैध ट्रेडिंग करने पर जा सकते हैं जेल

क्रिप्टोकरेंसी एक डिजिटल मुद्रा है जिसमें लेन-देन सत्यापित किया जाता है और एक केंद्रीकृत प्राधिकरण के बजाय क्रिप्टोग्राफी का उपयोग करके विकेंद्रीकृत प्रणाली द्वारा रिकॉर्ड बनाए रखा जाता है।

Updated: Thursday, March 9, 2023, 23:15 [IST]

Cryptocurrency: डिजिटल संपत्तियों की निगरानी को कड़ा करने के लिए केंद्र ने क्रिप्टो ट्रेडिंग, सुरक्षित रखने और संबंधित वित्तीय सेवाओं को धन शोधन निवारण अधिनियम के दायरे में लाने की घोषणा की है। केंद्रीय वित्त मंत्रालय ने मंगलवार को इस आशय का गजट नोटिफिकेशन जारी किया। जिसके तहत वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (वीडीए) से निपटने वाले क्रिप्टो एक्सचेंज (Cryptocurrency) और बिचौलियों को अब अपने ग्राहकों और प्लेटफॉर्म के उपयोगकर्ताओं के केवाईसी करने की आवश्यकता होगी।

इसके अलावा, एक्सचेंजों को वित्तीय खुफिया इकाई भारत को संदिग्ध गतिविधि की सूचना देनी होगी। अधिसूचना में कहा गया है कि वीडीए में काम करने वाली संस्थाओं को पीएमएलए के तहत "रिपोर्टिंग इकाई" माना जाएगा- बैंक, वित्तीय संस्थान, रियल एस्टेट और आभूषण क्षेत्रों में लगी संस्थाएं और साथ ही कैसीनो अब रिपोर्टिंग संस्थाएं हैं। इस कानून के तहत, प्रत्येक रिपोर्टिंग इकाई को सभी लेन-देन का रिकॉर्ड बनाए रखना आवश्यक है।

यह कदम बैंकों या शेयर दलालों जैसी अन्य विनियमित संस्थाओं के समान ही डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए मनी लॉन्डरिंग निवारण कानूनों का पालन करने की अनिवार्यता के वैश्विक चलन के अनुरूप है। पिछले कुछ वर्षों के दौरान डिजिटल मुद्रा या परिसंपत्तियां दुनिया भर में लोकप्रिय हुई हैं।

इस उपाय से जांच एजेंसियों को क्रिप्टो कंपनियों (Cryptocurrency) के खिलाफ कार्रवाई करने में मदद मिलने की उम्मीद है, क्योंकि प्रवर्तन निदेशालय और आयकर विभाग पहले से ही क्रिप्टोकरंसी एक्सचेंज और लेनदेन चलाने वाली कंपनियों के खिलाफ ऐसे कई मामलों की जांच कर रहे हैं।

हालांकि, पिछले साल तक भारत के पास ऐसी परिसंपत्तियों को विनियमित करने या उन पर कर लगाने के लिए कोई स्पष्ट नीति नहीं थी। अधिसूचना में कहा गया है कि ऐसी परिसंपत्तियों पर अब मनी लॉन्डरिंग निवारण अधिनियम, 2002 लागू होगा।